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Sempre più popolare tra i trader, i contratti per differenza sono un modo per speculare su una varietà di classi di asset senza possedere effettivamente questi beni.

In questo articolo, spiegheremo cosa sono i CFD, come possono offrire opportunità ai trader, i rischi associati ad essi e le strategie di trading con CFD che puoi utilizzare per gestire le posizioni CFD.

Qual è il significato dei CFD?

CFD sta per contratto per differenza, e la “differenza” a cui si riferisce è la differenza tra il prezzo attuale di un asset e il suo prezzo alla data del contratto nominato. La differenza può anche essere definita come uno “spread”. Se la differenza si verifica attraverso un aumento o una diminuzione dei prezzi è meno importante per un trader quando si utilizzano i contratti per differenza, poiché è il movimento stesso su cui stai speculando. Che l’asset sottostante produca un profitto o una perdita, puoi comunque guadagnare tenendo una posizione CFD, sia mantenendola a lungo termine sia scaricandola attraverso il trading giornaliero.

Cos’è un CFD?

I CFD sono un prodotto derivato finanziario, il che significa che derivano il loro valore da un altro asset o indice sottostante. Possono essere utilizzati sia per andare short (cioè vendere) sia per andare long (cioè comprare) in una posizione, e possono essere utilizzati per coprire un portafoglio fisico esistente, al fine di proteggerti da possibili perdite.

Generalmente sono considerati un modo meno costoso e più flessibile per dare ai trader accesso a una serie di classi di asset a cui altrimenti non sarebbero in grado di essere esposti. I trader sceglieranno di mantenere posizioni lunghe o corte con i CFD, a seconda di dove pensano che il mercato si stia dirigendo.

Come funzionano i CFD?

I CFD funzionano stabilendo un contratto in cui sia l’acquirente che il venditore concordano una data futura, con l’acquirente obbligato a pagare al venditore la differenza tra il prezzo attuale dell’asset e il suo prezzo al momento del contratto.

I contratti per differenza non comportano che nessuno prenda possesso dell’asset sottostante. Invece, speculano se il valore di quell’asset aumenterà o diminuirà, con opzioni per i trader di trarre profitto sia dai movimenti verso l’alto che da quelli verso il basso in questo prezzo. Per questo motivo, i CFD sono un’opzione di trading attraente, permettendo guadagni redditizi anche quando un asset non si comporta bene all’interno del mercato.

Cos’è il trading di CFD?

Ci sono numerosi modi in cui un trader può approcciarsi a prendere posizioni all’interno dei mercati live. Puoi scegliere di imparare sul foreign exchange e fare trading sul forex, o puoi scegliere di fare trading sugli indici e scambiare beni morbidi e beni duri. In tutti questi casi, probabilmente pensi di fare trading e trattare direttamente con l’asset, sia attraverso il prezzo spot che il trading future. Tuttavia, il trading con CFD offre un modo diverso per ottenere esposizione a certi mercati.

Piuttosto che fare trading direttamente con metalli preziosi, ad esempio, il trading di CFD permette ai trader di speculare sui movimenti dei prezzi in questi mercati, cercando di prevedere correttamente questi movimenti e prendere una posizione lunga o corta di conseguenza.

In generale, ci sono tre principi del trading di CFD che devi capire:

Scegli di andare long o short — Andare long indica che pensi che il prezzo di un asset aumenterà, e quindi scegli di comprarlo. Inversamente, andare short richiede di vendere CFD, sulla base di una previsione che il prezzo cadrà.

Tratti con leva finanziaria e margine — I CFD sono prodotti finanziari con leva. Ciò significa che richiedono ai trader di versare solo una percentuale di margine del vero valore dell’asset, ma che questo acquisto marginale ti darà accesso al valore totale dell’asset. Ciò significa che il valore totale di qualsiasi perdita o profitto deve essere calcolato in base al valore totale dell’asset, non al tuo deposito iniziale.

I CFD si muovono con il mercato — I contratti per differenza sono progettati per muoversi in linea con i movimenti dei prezzi di un asset sottostante sui mercati aperti. Questo non è uno specchio esatto del mercato stesso, ma è un buon mimetismo.

Esempi di operazioni con CFD

In ogni operazione con CFD, ci sono due possibili esiti generali: un’operazione redditizia o una perdente. Vediamo un esempio di questi due esiti, basato sulla presa di una posizione lunga. Ricorda, andare long significa comprare con l’aspettativa che il prezzo dell’asset aumenterà.

Immagina che la materia prima A debba aumentare di prezzo, secondo la tua analisi. Decidi di comprare 1.000 CFD, noti anche come unità, a $10 l’uno. Potresti anche dover pagare una commissione separata su queste unità, calcolata come una percentuale frazionaria del loro prezzo. Il valore totale della posizione è di $10.000, più qualsiasi commissione pagata.

Tuttavia, poiché i CFD sono con leva, l’importo che pagherai nel tuo deposito si basa sul tasso di margine dell’azienda o della materia prima. Nel nostro esempio, diremo che il tasso è del 20%, quindi invece di pagare $10.000, il margine della posizione commerciale che pagherai è di $2.000. Che tu abbia un profitto o una perdita dalla tua posizione, il valore pieno dell’operazione sarà utilizzato per determinare la differenza.

Esito 1: un’operazione redditizia

In questo scenario, hai previsto correttamente che il prezzo della materia prima A sarebbe salito, ed è ora in vendita a $11 l’unità. Decidi di vendere le tue unità a questo prezzo, e ogni unità che vendi è ora $1 in più a tuo favore. Potresti anche essere addebitato di una commissione di uscita in questo momento, quindi il tuo profitto sarà di $1.000, meno le commissioni di ingresso e uscita dall’operazione.

Esito 2: un’operazione perdente

Hai fatto una scommessa, e non è andata a buon fine — la scorta della materia prima A è scesa a $9,30. Volendo minimizzare le tue perdite, vendi i tuoi CFD a questo prezzo. In questo scenario, il prezzo unitario si è mosso di 70 centesimi contro di te, quindi anche se il tuo acquisto iniziale era di $2.000, la tua perdita in termini reali è di $700. Anche in questo caso, le commissioni di ingresso e uscita devono essere aggiunte a questo per determinare l’importo totale.

Decidere se il trading di CFD è adatto a te

Per decidere se vuoi iniziare a fare trading con i CFD, devi comprendere le ragioni per cui le persone scelgono di farlo. Alcune di queste includono:

Maggiore flessibilità — A differenza di alcuni prodotti finanziari, i contratti per differenza ti permettono sia di comprare che di vendere, così puoi comunque fare trading indipendentemente dalla direzione in cui si sta dirigendo il mercato.

Minore esborso iniziale — Il capitale richiesto per entrare in un CFD è inferiore rispetto ad altri strumenti finanziari, offrendoti un modo economico per fare trading su una vasta varietà di differenti classi di asset.

Orari più lunghi — In alcuni mercati, il trading di CFD continua più a lungo rispetto agli orari di negoziazione dei mercati degli asset. Per alcuni trader, ciò offre un vantaggio tattico, anche se può influenzare i prezzi durante il trading fuori orario.

Minore perdita potenziale — Anche se i CFD possono amplificare sia il profitto che la perdita a causa della leva finanziaria, sono anche utili per coprire il tuo portafoglio esistente contro la perdita. Ad esempio, un trader potrebbe aprire una posizione basata sulla perdita attesa su un asset sottostante in cui è investito, al fine di mitigare qualsiasi perdita che potrebbe verificarsi da una caduta del prezzo di mercato.

Probabilmente hai notato che tutte queste ragioni comportano il mettere gran parte del processo decisionale direttamente nelle mani dell’investitore. I CFD offrono molta libertà ai trader, ma con maggiori opzioni arrivano rischi e complessità maggiori in ogni decisione. Nel decidere se il trading di CFD è adatto a te, devi considerare come questa complessità influenzerà la tua capacità di effettuare scambi strategici e se ti senti abbastanza esperto per avventurarti in questo strumento finanziario.

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FAQ

Il trading di CFD è sicuro?

Fare trading con qualsiasi tipo di prodotto o strumento finanziario comporta un certo grado di rischio e richiede ricerca e conoscenza per leggere il mercato e fare le mosse strategiche giuste. Nessun trade è completamente ‘sicuro’, e c’è sempre la possibilità che tu possa perdere denaro invece di fare un profitto.

A differenza della compravendita di azioni, il trading di CFD implica la negoziazione di prodotti derivati finanziari che richiedono una leva finanziaria. Ciò significa che i trader hanno bisogno di meno capitale per ottenere una piena esposizione al prodotto rispetto ad altri asset. La leva può amplificare l’importo del profitto che realizzi, ma può anche aumentare la perdita. Per questo motivo, è importante stabilire strumenti di gestione del rischio appropriati per controllare le perdite potenziali.

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I CFD vengono scambiati in tutti i mercati internazionali?

Attualmente, il trading di CFD non è consentito nel mercato statunitense, poiché sono un tipo di prodotto over-the-counter (o OTC) che bypassa le borse regolamentate. I CFD sono legali nel Regno Unito; tuttavia, sono soggetti a tassazione, a differenza delle scommesse sullo spread.

Come posso iniziare a fare trading con i CFD?

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