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Sia i CFD che le azioni, o titoli, hanno vantaggi e svantaggi quando si tratta di trading. I due prodotti sono profondamente diversi, quindi prima di decidere quale sia il più adatto a te, dovrai capire sia le differenze nel dibattito tra CFD e azioni, sia come i due sono intrecciati e correlati tra loro.
In questo articolo, analizzeremo i vantaggi che hanno sia i CFD che le azioni, i loro svantaggi e la differenza tra il trading di CFD e azioni.
CFDs vs. azioni
La principale differenza tra i CFD e le azioni è che i CFD – contratti per differenza – sono prodotti finanziari con leva, mentre le azioni non lo sono. Questa singola differenza ha enormi implicazioni su come ciascuno può essere utilizzato all’interno di un portafoglio di investimenti, la conoscenza che avrai bisogno per negoziarli e l’analisi fondamentale e tecnica che dovrai eseguire per gestirli con successo.
Entriamo maggiormente nel dettaglio su ciascuna di queste opzioni per i trader.
Cosa sono le azioni?
Le azioni sono probabilmente familiari alla maggior parte delle persone, e anche se non hai iniziato a fare trading o investire direttamente, potresti essere esposto al trading di azioni attraverso il tuo fondo pensione. Le azioni sono una quota di capitale di una società o di un ETF (fondo negoziato in borsa); possederle ti dà diritto a certi diritti di voto e a una quota degli utili di quella società.
Il valore delle tue azioni deriva dal valore della società in una borsa valori. Questo valore, o prezzo delle azioni, può salire e scendere, e potresti anche ricevere pagamenti, noti come dividendi, dalle tue azioni.
La leva non è disponibile quando si investe in azioni; ciò significa che i tuoi profitti saranno probabilmente più modesti, ma anche che le tue perdite non potranno essere superiori al tuo investimento iniziale. Se investi £1.000 e il prezzo delle tue azioni scende a zero, perderai al massimo tutti i £1.000, ma non supererai questa cifra.
Cosa sono i CFD?
I CFD, o contratti per differenza, non rappresentano la proprietà di un particolare asset allo stesso modo in cui lo fanno le azioni. Sono uno strumento finanziario che funziona permettendoti di speculare sul movimento del prezzo di un asset o dell’indice di un prezzo. Quando si fa trading di CFD, il trader non prende possesso dell’asset sottostante – qualsiasi profitto o perdita deriva dal movimento del prezzo spot stesso.
I CFD sono spesso utilizzati per fare trading basato su movimenti di prezzo a breve termine, o per coprire le tue posizioni esistenti per mitigare la perdita. La copertura è possibile con i CFD, perché sono un prodotto che ti permette di andare sia long che short (cioè comprare o vendere), a seconda di come pensi che il mercato si muoverà.
Come abbiamo accennato, i CFD sono prodotti finanziari con leva. Fare trading con leva significa che solo una percentuale del valore totale della negoziazione è necessaria per aprire una posizione. Questo è noto anche come margine, ed è calcolato da una società per produrre un tasso di margine.
Se un CFD ha un tasso di margine del 20%, ad esempio, aprire una posizione di £1.000 richiederebbe un deposito di £200. Il trading con leva apre l’opportunità per profitti più grandi, ma comporta anche il rischio di perdite maggiori, perché qualsiasi risultato è basato sul valore totale, non solo sul tuo deposito di capitale.
Scopri la differenza tra i CFD e la negoziazione di azioni
Un altro modo di pensare ai CFD rispetto alle azioni è che negoziare azioni significa acquistare la quota di una società, mentre i CFD scommettono sull’esito del mercato. Questa grande differenza significa che ci sono molti modi in cui la negoziazione di azioni o di CFD offre opzioni molto diverse:
Leva e costo della posizione — Il fatto che i CFD siano con leva significa che offrono una barriera inferiore all’ingresso; devi solo mettere su un margine per ottenere una piena esposizione al mercato. Le azioni richiedono di mettere giù un costo di posizione maggiore in confronto; devi pagare l’intero importo del valore dell’azione in anticipo.
Rischio — La leva amplifica tutto: il tuo potenziale profitto e il tuo rischio. Le azioni possono scendere a £0 di valore, ma rischierai solo di perdere il valore del tuo investimento iniziale. Se apri una posizione su un CFD e il mercato si muove nella direzione sbagliata – contro la posizione su cui stavi scommettendo – hai il rischio di perdita assoluta, con tutte le tue posizioni CFD che scendono a zero. La tua perdita potrebbe anche superare l’investimento iniziale, così come i tuoi profitti potrebbero essere amplificati se il mercato si muove a tuo favore.
Flessibilità — I CFD sono generalmente considerati più flessibili delle azioni, perché puoi scommettere sul successo o sull’insuccesso del mercato, puoi andare long o short e puoi compensare le tue operazioni relativamente in fretta e con meno soldi necessari per ottenere una piena esposizione al mercato. Ecco perché sono un prodotto popolare per i trader avanzati che cercano di speculare sui movimenti del mercato intraday, una strategia conosciuta come day trading.
Orari di trading — I CFD possono essere negoziati al di fuori degli orari di trading tradizionali del mercato, tuttavia, potrebbero esserci costi o commissioni extra associati al trading fuori orario. Con i CFD, hai la libertà di negoziare potenzialmente 24 ore al giorno, mentre le azioni sono normalmente limitate agli orari di negoziazione della borsa locale.
Mercati disponibili — Sia i CFD che le azioni hanno ampi mercati disponibili in cui puoi iniziare a negoziare. Le azioni possono essere comprate e vendute sui mercati globali, così come gli ETF.
I CFD sono disponibili in molti mercati internazionali, e puoi utilizzare le strategie di trading di CFD per ottenere esposizione a materie prime, obbligazioni, azioni, indici, valute, coppie di valute, ETF e altro.
Opportunità di vendita allo scoperto — Se stai cercando di andare short su una posizione, i CFD saranno probabilmente la scelta giusta per te. Le azioni non offrono la vendita allo scoperto su tutte le piattaforme, e le opportunità di vendita allo scoperto di azioni non sono così drammatiche e quindi attraenti come con i CFD.
Privilegi e dividendi — Se investi con l’obiettivo di ricevere dividendi e privilegi azionari, dovrai prendere il possesso delle azioni, piuttosto che dei CFD. I CFD non sono mai collegati al possesso dell’attività sottostante, mentre il possesso di azioni pagherà dividendi e in alcuni casi ti darà diritti di voto in azienda.
Complessità — Le azioni sono un concetto astratto fino a un certo punto, ma sono uno strumento finanziario collaudato con un sistema abbastanza semplice di negoziazione e di fluttuazione del valore.
I CFD, al contrario, sono più complessi di ordini di grandezza. Possono anche fluttuare rapidamente di prezzo, aumentando il rischio di subire una perdita rapida. Strategie di gestione del rischio come gli ordini di stop e gli ordini limite sono utili nel controllare questo livello di complessità e proteggere contro la perdita.
Diversità — Sia le azioni che i CFD sono opzioni per diversificare il tuo portafoglio, a seconda di come vengono utilizzati. I CFD potrebbero essere aggiunti a un portafoglio per coprire le tue posizioni attuali e per darti una piena esposizione al mercato su un bene su cui potresti non avere già posizioni aperte.
Poiché i CFD sono negoziati esclusivamente sul movimento del mercato, è più probabile che un portafoglio esclusivamente di CFD scenda a zero assoluto. Negoziazione di una combinazione di azioni e CFD è un approccio che ti darebbe sia posizioni lunghe che corte, opportunità di grandi profitti e meno volatilità.
Quali mercati di CFD ci sono?
I CFD sono disponibili per il trading in numerosi mercati; materie prime leggere, energie, metalli preziosi, obbligazioni, azioni, indici e altro. Con VT Markets, offriamo CFD in mercati di tutto il mondo, inclusi:
Poiché i CFD offrono il trading fuori orario, è possibile aprire una suite assertiva di posizioni con i CFD su azioni in un mercato internazionale, anche se non è nello stesso fuso orario in cui ti trovi.
Ora che sai quali mercati di CFD sono disponibili, sei pronto a saperne di più su come fare trading di CFD con la nostra guida dettagliata.
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FAQ
È meglio fare trading di CFD o azioni?
Sia le azioni che i CFD hanno i propri vantaggi e svantaggi che possono o meno essere adatti ai tuoi obiettivi e al tuo stile di trading.
Le azioni sono considerate uno strumento finanziario più semplice che è buono per assumere posizioni lunghe e ti concede alcuni privilegi come azionista in una società o ETF.
I CFD, invece, sono utili per presentare opportunità a breve termine, sono più facili da acquistare con una piena esposizione al mercato e ti danno la flessibilità di coprire le tue posizioni esistenti o andare contro un mercato, se lo desideri.
Il trading di CFD è migliore dell’investimento?
Poiché i CFD richiedono di fare trading con margine, costa meno in anticipo ottenere lo stesso livello di esposizione al valore equivalente delle azioni. I CFD possono anche essere utilizzati per compensare altri investimenti, e sia le negoziazioni di CFD che gli investimenti in azioni possono essere utilizzati insieme per un portafoglio più diversificato e protetto.
I CFD sono più rischiosi delle azioni?
Poiché i CFD sono prodotti finanziari con leva, amplificano sia il tuo margine di profitto che di perdita. È importante avere una buona comprensione di questi complessi strumenti finanziari e di come funzionano prima di iniziare a fare trading con essi. Come per molti prodotti finanziari, il loro potenziale di alti profitti si accompagna a un rischio potenzialmente maggiore, e anche piccoli movimenti nei mercati possono essere amplificati come perdite.
Per questo motivo, gli strumenti di gestione del rischio come gli ordini di stop loss e gli ordini limite sono utili nella gestione delle posizioni CFD.
