Apprenez-en plus sur la marge en forex

Le trading sur le marché du forex consiste généralement à spéculer sur les mouvements des paires de devises et à prédire si le marché va monter ou descendre. Mais comme pour toute forme de trading, il y a bien plus que cela, et plusieurs facteurs essentiels doivent être pris en compte avant d’entrer sur le marché. La marge en forex est l’un de ces éléments clés.

Comprendre la marge

Qu’est-ce que la marge en trading forex ? Le niveau de marge en forex correspond au montant de fonds que vous devez conserver sur votre compte à tout moment. Si ces fonds ne sont pas disponibles, vous ne pourrez pas ouvrir de positions ni effectuer de transactions sur le marché.

Le montant exact requis varie selon le courtier avec lequel vous tradez. Certains courtiers exigent que vous gardiez plus de fonds sur votre compte pour garantir vos positions ouvertes – ils appliquent ainsi une marge forex élevée. D’autres courtiers ont des exigences de marge plus faibles. Ces informations sont communiquées sous forme de pourcentage, indiquant la part du solde nécessaire par rapport aux positions ouvertes.

Par exemple, si un courtier applique une marge de 5 % pour le trading forex, et que vous ouvrez une position de 10 000 $, vous devrez maintenir 500 $ sur votre compte pendant toute la durée de l’opération. Si votre solde descend en dessous de ce seuil, vos positions peuvent être fermées et liquidées. C’est pourquoi il est essentiel de suivre l’évolution des pips.

Les pips en forex représentent de petites variations de prix, généralement situées au quatrième chiffre décimal d’une paire de devises. Ces mouvements indiquent la direction du marché et vous permettent de savoir si vous approchez de votre niveau de marge.

Si vous tradez sans effet de levier, la marge forex ne pose généralement pas de problème majeur, car un petit pourcentage sur une position de faible valeur est plus facile à maintenir. En revanche, la marge devient cruciale lorsque vous tradez avec effet de levier, car cela permet d’ouvrir des positions beaucoup plus importantes, augmentant ainsi l’exigence de marge. Plus d’informations à ce sujet ci-dessous.

La technique du trading sur marge

La marge en forex n’est pas seulement un élément que les traders doivent connaître, c’est aussi un outil qu’ils peuvent utiliser à leur avantage en trading sur marge. Cependant, cette approche exige une grande prudence, et aucun résultat n’est garanti.

Le trading sur marge signifie que vous couvrez uniquement le pourcentage requis de marge, tandis que le courtier finance le reste. En reprenant l’exemple précédent, si le courtier exige une marge de 5 %, vous devez déposer 500 $, tandis que le courtier mettra les 9 500 $ restants pour couvrir la totalité de la position de 10 000 $. Ensuite, vous devez veiller à toujours disposer des fonds nécessaires sur votre compte pour maintenir cette marge, c’est-à-dire conserver un solde de 500 $ pour contrôler un trade de 10 000 $.

Ce levier attire les traders qui travaillent avec les paires de devises et les corrélations de devises, car il leur permet d’avoir une plus grande exposition aux mouvements du marché et donc un potentiel de gains plus élevé, avec un investissement initial relativement faible. Toutefois, cette stratégie est risquée et doit être utilisée avec beaucoup de prudence. En effet, vous empruntez directement des fonds auprès du courtier, et ces sommes devront être remboursées.

Prenons un exemple : vous ouvrez une position sur marge en déposant 500 $ pour contrôler un trade de 10 000 $. Si la valeur de cette position chute à 92 % de sa valeur initiale, soit 9 200 $, vous avez perdu votre marge de 500 $, mais en plus, vous êtes responsable de 300 $ de pertes sur les fonds du courtier. Cela déclenche un appel de marge. Autrement dit, vous devrez combler cette perte et remettre votre solde au niveau des 5 % de la position initiale.

Pour protéger leurs fonds, les courtiers exigent que vous répondiez à cet appel de marge. Si vous ne comblez pas la différence, votre position sera tout simplement liquidée.

Ainsi, le trading sur marge peut aider les traders à augmenter leurs profits, mais il augmente aussi considérablement les risques encourus.

L’appel de marge en détail

Un appel de marge peut survenir que vous tradiez sur marge, avec effet de levier ou même si vous gérez une position de trading standard.

Si vous tradez sur marge ou avec effet de levier, le courtier doit garantir les fonds qu’il vous a prêtés. Cela signifie que vous devez maintenir un certain niveau de capital sur votre compte, en fonction du pourcentage de marge requis. Même si vous n’avez pas emprunté de fonds auprès du courtier pour ouvrir une position, vous devez tout de même couvrir les variations de spread et les frais de maintenance associés à l’opération. Ainsi, le niveau de marge s’applique toujours. Si les fonds disponibles sur votre compte descendent en dessous du niveau de marge requis, un appel de marge sera émis.

Lorsqu’un appel de marge se produit, vous devez vous assurer que vous avez suffisamment de fonds sur votre compte pour continuer à trader. Vous pouvez choisir d’ajouter des fonds supplémentaires pour couvrir les pertes et restaurer le niveau de marge forex. Cette option peut être judicieuse si vous pensez que les pertes sont temporaires et que vos prévisions indiquent des gains à long terme.

Alternativement, vous pouvez décider de fermer certaines positions actives pour ramener votre compte aux paramètres de trading requis. Il est préférable de le faire avant qu’un appel de marge ne soit émis, car le courtier commencera automatiquement à fermer vos positions si vos fonds descendent sous un certain seuil, ce qui peut entraîner la perte de votre capital investi.

Fermer des transactions gagnantes augmentera votre solde et pourra vous aider à éviter un appel de marge, tandis que fermer des transactions perdantes limitera vos pertes et maintiendra votre compte dans les paramètres exigés. Gardez à l’esprit que vous pourriez tout de même perdre de l’argent ou manquer des opportunités de gains futurs sur des positions gagnantes, mais vous serez toujours tenu de fermer ces positions pour éviter ou répondre à un appel de marge.

Les outils de stop loss sont également très utiles dans cette situation. Un stop loss fermera automatiquement votre position si elle tombe sous un certain seuil. Généralement, ces outils sont utilisés pour éviter des pertes excessives et vous aider à respecter votre stratégie de trading à long terme. Cependant, ils sont aussi très efficaces pour éviter un appel de marge.

Le marché des devises peut être volatil et les taux de change peuvent fluctuer de manière inattendue. Dans ce contexte, un outil automatisé comme le stop loss offre une protection précieuse.

Gérer les fonds disponibles, les positions ouvertes et les exigences de marge est une compétence essentielle pour apprendre à trader sur le forex. Réussir à équilibrer ces éléments n’est pas facile, mais c’est une étape nécessaire pour devenir un trader plus expérimenté.

La différence entre marge et effet de levier en trading forex

Quelle est la différence entre marge et effet de levier en trading forex ? À première vue, ces deux concepts semblent presque identiques. Tous deux impliquent l’emprunt de fonds supplémentaires pour contrôler une position plus grande que ce que vos fonds disponibles vous permettraient normalement. Dans les deux cas, vous devez également surveiller en permanence le niveau de marge. Cependant, l’effet de levier en trading forex et le trading sur marge sont fondamentalement différents dans la manière dont ils sont représentés.

L’effet de levier est exprimé sous forme de ratio. Par exemple, si vous ouvrez une position avec un effet de levier de 25:1, cela signifie que pour chaque dollar investi, vous empruntez 25 dollars supplémentaires. Ainsi, pour contrôler une position de 10 000 $, vous devrez investir seulement 400 $.

Le trading sur marge, quant à lui, est exprimé sous forme de pourcentage. Ce pourcentage indique le montant de capital que vous devez conserver sur votre compte pour maintenir vos positions ouvertes. Ainsi, une marge de 4 % correspond à un effet de levier de 25:1, car 100/25 = 4. Vous aurez donc toujours besoin de 400 $ pour contrôler une position de 10 000 $ si vous tradez avec une marge de 4 %.

Dans les deux cas, vous devez toujours garder un œil sur l’exigence de marge. Si vos fonds disponibles descendent en dessous de ce seuil, vous devrez ajuster votre position pour éviter un appel de marge, quelle que soit la méthode utilisée. Utiliser un pourcentage de marge permet de garder cette exigence en tête, ce qui peut être utile aux traders qui apprennent à trader sur le forex.

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Questions Fréquemment Posées (FAQs)

1. Comment est calculée l’exigence de marge en forex ?

L’exigence de marge en forex est calculée en fonction du niveau de protection souhaité par le courtier ou le prêteur. Un marge plus élevée offre une meilleure protection, car le trader doit maintenir une plus grande proportion de la valeur de la transaction active sur son compte pour garantir la position.

2. Qu’est-ce qu’une marge de 5 % en forex ?

Une marge de 5 % en forex signifie que vous devez maintenir 5 % de la valeur de la position ouverte sur votre compte à tout moment. Si votre solde descend sous ce niveau, votre courtier peut décider de liquider automatiquement la position.

3. De combien de marge ai-je besoin en forex ?

Chaque courtier définit ses propres exigences de marge, ce qui signifie que cela peut varier entre les transactions. La marge est exprimée en pourcentage. Par exemple, si vous ouvrez une position de 1 000 $ avec une marge de 5 %, vous devrez maintenir 50 $ sur votre compte de trading tant que la position reste ouverte.

4. Qu’est-ce qu’un appel de marge en trading forex ?

Un appel de marge se produit lorsque l’équité de votre compte tombe en dessous du niveau de marge requis. Votre courtier peut exiger des fonds supplémentaires pour maintenir vos positions ouvertes ou décider de liquider certaines positions afin de couvrir le déficit.

5. Comment la marge est-elle calculée en trading forex ?

La marge est calculée en fonction de la taille du lot, du levier utilisé et du prix actuel du marché de la paire de devises concernée. Elle garantit que vous disposez de fonds suffisants pour couvrir d’éventuelles pertes.

6. Quelle est la différence entre marge initiale et marge de maintenance ?

La marge initiale est le montant requis pour ouvrir une position, tandis que la marge de maintenance est le montant minimum nécessaire pour maintenir la position ouverte.

7.Comment éviter un appel de marge ?

Pour éviter un appel de marge, surveillez votre solde de compte, utilisez des ordres stop-loss, évitez un effet de levier excessif et conservez une marge de sécurité suffisante.

8. Puis-je trader sans utiliser de marge ?

Oui, vous pouvez trader sans marge en utilisant un compte au comptant. Cependant, le trading sur marge permet une exposition plus importante et offre un potentiel de gains plus élevé, mais comporte également un risque plus élevé.

9. Quel rôle joue l’effet de levier dans le trading sur marge ?

L’effet de levier amplifie à la fois les gains potentiels et les pertes, en vous permettant de contrôler des positions plus importantes avec un capital initial plus faible. C’est un élément clé du trading sur marge.

9. Qu’est-ce que la marge libre ?

La marge libre est le montant d’équité disponible sur votre compte de trading pour ouvrir de nouvelles positions. Elle est calculée comme l’équité moins la marge utilisée.

10. Comment la marge impacte-t-elle la gestion des risques ?

La marge influence la gestion des risques en déterminant le montant de capital immobilisé dans les positions ouvertes. Une gestion efficace de la marge aide à réduire le risque de pertes importantes et à éviter les appels de marge.

11. Que se passe-t-il si mon niveau de marge tombe en dessous de 100 % ?

Si votre niveau de marge descend sous 100 %, votre compte est exposé à un appel de marge. Le courtier peut exiger des fonds supplémentaires ou liquider certaines positions pour couvrir d’éventuelles pertes.

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